Disputa de criptografia KeyFi-Celsius: O que é um esquema Ponzi? MintGenie explica

Junto com a petição judicial, Jason Stone, fundador e CEO da KeyFi (que foi parcialmente comprada pela Celsius) recorreu ao twitter para detalhar a disputa das partes.

Em seu processo, Stone se referiu a Celsius como um esquema ponzi e alegou que o defraudou de uma renda potencial de centenas de milhões de dólares.

O que é um esquema Ponzi?

Um esquema Ponzi é um esquema de investimento ilegal e fraudulento que garante retornos rápidos, simples e grandes sobre investimentos com pouco ou nenhum risco. É um tipo específico de esquema de pirâmide em que o proprietário compra um pequeno número de investidores no topo da pirâmide que inicialmente recebem retornos de investimento fantásticos usando dinheiro obtido do segundo grupo de investidores.

O segundo grupo é compensado com dinheiro recebido de um terceiro grupo de investidores; este processo continua até que a carteira de potenciais investidores do esquema se esgote. Às vezes, quando os investidores obtêm retornos, eles decidem manter seus investimentos em vez de fazer saques em dinheiro. O operador também fica encantado e apenas apresenta o saldo de seus ganhos para manter a ilusão de que o plano está cumprindo suas promessas de retorno.

O golpe Ponzi tem o nome de Charles Ponzi. Ele era famoso por usar o engano para induzir os indivíduos a fazer investimentos com seu dinheiro. O golpe Ponzi mais antigo conhecido foi supostamente operado por Charles Ponzi.

Bernard Madoff – um veterano de Wall Street que executou o esquema Ponzi mais mortal

O ex-estadista sênior de Wall Street Bernard L. Madoff, que dirigiu o maior e talvez mais desastroso esquema ponzi da história financeira, tornou-se o rosto de um período de irregularidades e erros financeiros em 2008.

Fingindo negociar ações, Madoff estava conduzindo um clássico golpe ponzi, prometendo retornos constantes de dois dígitos para seus clientes enquanto realmente utilizava fundos de novos investidores para devolver o dinheiro aos mais antigos. A fraude estimada em US$ 65 bilhões envolveu vítimas de todas as classes sociais, das mais pobres às mais poderosas.

Especialistas financeiros levantaram a hipótese de que a razão pela qual o esquema ponzi de Madoff persistiu por tanto tempo foi porque ele atraiu mais as preocupações do que a ganância de seus clientes: ele prometeu a eles consistência em um mercado que estava se tornando mais imprevisível, em vez de lucros de cair o queixo. . E ele sempre seguiu adiante, nunca deixando de cumprir um pedido de resgate e nunca ficando aquém dos lucros que ele havia previsto.

Esquemas Ponzi globais nos últimos tempos

BitConnect- Um golpe global de Ponzi de US$ 2,4 bilhões foi supostamente orquestrado pelo residente indiano que fundou a plataforma de investimento em bitcoin BitConnect em fevereiro de 2022.

GainBitcoin- Mais de 1 lakh de pessoas foram enganadas pelo golpe GainBitcoin em diferentes áreas, incluindo Maharashtra e Punjab. Estima-se que este esquema ponzi bitcoin tenha gerado 1 trilhão em ativos bitcoin.

QuadrigaCX- Um estudo da Comissão de Valores Mobiliários de Ontário em junho de 2020 revelou que a QuadrigaCX, considerada a maior exchange de criptomoedas do Canadá, era um esquema ponzi depois que milhões de dólares desapareceram após a morte do fundador Gerald Cotten.

Unique Finance- Sob o pretexto de investir na Nasdaq, a “Unique Finance”, uma fraude Ponzi, opera desde 2016 no Irã, Iraque, Afeganistão e Iêmen. A empresa recebeu um aviso da Finma e afirma estar situada na Suíça.

Soluções solares DC – A SEC entrou com uma ação federal em janeiro de 2020 acusando os californianos Jeff e Paulette Carpoff de executar um golpe ponzi de US $ 910 milhões. A dupla persuadiu os investidores a comprar geradores solares usando seus negócios, DC Solar Solutions Inc. e DC Solar Distribution Inc., embora pelo menos metade deles nunca tenham sido produzidos.

Grupo Saradha- Operado pelo grupo Saradha, este foi sem dúvida o esquema Ponzi mais conhecido na Índia. O esquema prometia aos investidores excelentes retornos e rapidamente levantou enormes somas de dinheiro ao receber o dinheiro como parte dos fundos de garantia.

Golpe IMA – Este é um golpe Ponzi que foi fundado em Karnataka por Mohammed Mansoor Khan e acabou sendo desvendado em 2019. A organização, que atendia pelo nome de Monetary Advisory Group, usou a promessa de retornos extremamente altos – entre 36 e 64%. em investimentos – para atrair clientes desavisados.

O Reserve Bank of India (RBI) aconselhou os indivíduos a serem cautelosos com esquemas e golpes ponzi, pois podem resultar em perdas financeiras significativas para um indivíduo. Para proteger os consumidores desses tipos de esquemas, o RBI também compartilhou alguns detalhes sobre esquemas ponzi em seu site que todos devem estar cientes.

Esta história foi publicada pela primeira vez em MintGenie e pode ser acessado aqui.

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